బ్రిటన్లో కోవిడ్ వ్యాపార రుణ మోసాల కేసులో భారతీయ సంతతికి చెందిన మహిళకు 2 సంవత్సరాల జైలు శిక్ష

లండన్ జూలై 18 ( పిటిఐ ) కోవిడ్ మహమ్మారి తీవ్రతరం అవుతున్న సమయంలో వ్యాపారాలకు మద్దతుగా రాష్ట్రం అందిస్తున్న ఐదు రుణాలను చట్టవిరుద్ధంగా పొందినందుకు మోసం చేసినందుకు నేరాన్ని అంగీకరించిన భారతీయ సంతతికి చెందిన మహిళకు యుకె కోర్టు రెండు సంవత్సరాల జైలు శిక్ష విధించింది. రూపాలీ వాఘ్ తన వ్యాపారాల టర్నోవర్ను పెంచడం ద్వారా 2020 మే మరియు సెప్టెంబర్ మధ్య తన నాలుగు కంపెనీల కోసం మొత్తం 216,250 పౌండ్ల బౌన్స్ బ్యాక్ రుణాల కోసం దరఖాస్తు చేసుకున్నారు. ఆమె కొన్ని నిధులను స్టాక్లు మరియు షేర్లను కొనుగోలు చేయడానికి మరియు నిబంధనలను స్పష్టంగా ఉల్లంఘించి వ్యక్తిగత ఫైనాన్స్ చెల్లించడానికి ఉపయోగించింది. వేల్స్లో ఆమెకు శుక్రవారం రెండు సంవత్సరాల మూడు నెలల జైలు శిక్ష విధించబడింది. నిజమైన వ్యాపారాలు మహమ్మారి నుండి బయటపడటానికి సహాయపడటానికి రూపొందించిన ఒక పథకాన్ని రూపాలి వాఘ్ క్రమపద్ధతిలో లక్ష్యంగా పెట్టుకున్నారని దివాలా సేవ UK లోని చీఫ్ ఇన్వెస్టిగేటర్ డేవిడ్ స్నాస్డెల్ అన్నారు. ఆమె తన టర్నోవర్ గురించి అబద్ధం చెప్పింది, అదే వ్యాపారాల కోసం నకిలీ రుణాలు పొంది, వ్యక్తిగత రుణాలను చెల్లించడానికి మరియు స్టాక్లు మరియు షేర్లను కొనుగోలు చేయడానికి నిధులను ఉపయోగించింది. సాక్ష్యాలను ఎదుర్కొన్నప్పుడు వాఘ్ తాను ఒంటరిగా వ్యవహరించినట్లు అంగీకరించే ముందు మరొకరిని నిందించడానికి ప్రయత్నించాడని అతను చెప్పాడు. ఇవి తీవ్రమైన నేరాలు, ఎంత సమయం పట్టినా వాఘ్ వంటి కోవిడ్ మోసగాళ్లను న్యాయస్థానానికి తీసుకురావడానికి దివాలా సేవ కట్టుబడి ఉందని ఆయన తెలిపారు. వేల్స్లో ఉన్న వ్యాపారవేత్త గత ఏడాది నవంబర్లో కార్డిఫ్ క్రౌన్ కోర్టులో హాజరైనప్పుడు ఐదు మోసాలకు పాల్పడినట్లు నేరాన్ని అంగీకరించింది మరియు శుక్రవారం మెర్థైర్ టైడ్ఫిల్ క్రౌన్ కోర్టులో శిక్ష విధించబడింది. దివాలా సేవ ప్రకారం, ఆర్థిక తప్పులను పరిష్కరించే ప్రభుత్వ సంస్థ వాఘ్ యొక్క మొదటి మోసపూరిత దరఖాస్తు 2020 మేలో వచ్చింది, ఆమె జూన్ 2018లో ఏర్పాటు చేసిన బుక్ కీపింగ్ సేవల సంస్థ వన్ 2 ఫోర్ అకౌంటింగ్ లిమిటెడ్ కోసం 16,250 పౌండ్ల బౌన్స్ బ్యాక్ లోన్ కోసం దరఖాస్తు చేసింది. కంపెనీకి 65,000 పౌండ్ల టర్నోవర్ ఉందని, ఆ నిధులను పూర్తిగా వ్యాపార ప్రయోజనాల కోసం ఉపయోగిస్తామని ఆమె ప్రకటించారు. వాస్తవానికి గత క్యాలెండర్ సంవత్సరంలో కంపెనీ టర్నోవర్ కేవలం 39,000 పౌండ్లు మాత్రమే. నిధులు అందుకున్న కొన్ని వారాల్లోనే వాఘ్ తన వ్యక్తిగత బ్యాంకు ఖాతాలోకి డబ్బును బదిలీ చేసి, దానిలో ఎక్కువ భాగాన్ని రుణాలను చెల్లించడానికి, స్టాక్లు, షేర్లను కొనుగోలు చేయడానికి ఖర్చు చేసినట్లు ఏజెన్సీ పేర్కొంది. ఈ వ్యాపారం 218,000 పౌండ్ల టర్నోవర్ కలిగి ఉందని పేర్కొంటూ 2020 జూన్లో వాఘ్ 50,000 పౌండ్ల రుణం కోసం దరఖాస్తు చేశారు, ఇది టాలెన్సెటు యుకె లిమిటెడ్ కోసం పథకం కింద అనుమతించబడిన గరిష్ట రుణం. అయితే మునుపటి సంవత్సరానికి కంపెనీ దాఖలు చేసిన నిద్రాణమైన ఖాతాలు అది వర్తకం చేయలేదని చూపించాయి. నిధులు అందుకున్న రోజుల్లోనే వాఘ్ మొత్తం 50,000 పౌండ్లను తన వ్యక్తిగత ఖాతాలోకి బదిలీ చేసి, వ్యక్తిగత ఫైనాన్స్ మరియు స్టాక్స్ మరియు షేర్ల కోసం ఖర్చు చేసింది. ఆమె 25,000 పౌండ్లకు పైగా భారతదేశంలోని ఒక ఖాతాకు కూడా బదిలీ చేసింది అని దివాలా సేవ పేర్కొంది. ఆమె 2020 జూలైలో మరొక బ్యాంకు నుండి ఈసారి టాలెన్సెటు యుకె లిమిటెడ్ కోసం రెండవ 50,000 పౌండ్ల బౌన్స్ బ్యాక్ లోన్ కోసం దరఖాస్తు చేసి, 225,000 పౌండ్ల టర్నోవర్ను క్లెయిమ్ చేసి, కంపెనీకి మాత్రమే అలాంటి రుణ దరఖాస్తు అని తప్పుగా ప్రకటించింది. ఆగస్టులో నిధులను స్వీకరించిన తరువాత వాఘ్ మళ్లీ దాదాపు మొత్తం మొత్తాన్ని తన వ్యక్తిగత ఖాతాలోకి బదిలీ చేసి, స్టాక్లు మరియు షేర్ల కోసం ఖర్చు చేసి, వ్యక్తిగత ఫైనాన్స్ చెల్లించారు. దీనిని అనుసరించి 2020 ఆగస్టులో నాల్గవ మోసపూరిత దరఖాస్తుతో వాఘ్ వైట్ కొబ్బరి లిమిటెడ్ కోసం 50,000 పౌండ్లను కోరింది, ఇది కార్డిఫ్లో ఇండియన్ స్ట్రీట్ ఫుడ్ అవుట్లెట్గా వర్తకం చేసింది అని దివాలా సేవ తెలిపింది. ఆమె తన బ్యాంకు ఖాతా దరఖాస్తులో అందించిన 72,000 పౌండ్ల అంచనాకు విరుద్ధంగా మళ్లీ 252,000 పౌండ్ల టర్నోవర్ను పేర్కొంది. మూడు నెలల క్రితం అదే వ్యాపారం కోసం బ్యాంకు నుండి ఇప్పటికే 18,000 పౌండ్లను పొందినప్పటికీ ఇది కంపెనీ యొక్క ఏకైక బౌన్స్ బ్యాక్ లోన్ అప్లికేషన్ అని వాఘ్ తప్పుగా ప్రకటించాడు. సెప్టెంబర్ 2020 నుండి వ్యాపారవేత్త యొక్క చివరి మోసపూరిత దరఖాస్తు ఇండియన్ క్యాంటీన్ లిమిటెడ్ కోసం 50,000 పౌండ్ల రుణం కోసం ఉంది, ఇది ఆ సంవత్సరం జనవరిలో కొత్తగా విలీనం చేయబడిన వీధి ఆహార వ్యాపారం. వచ్చే ఏడాదికి కంపెనీ టర్నోవర్ కేవలం 82,000 పౌండ్లు మాత్రమే ఉంటుందని తన బ్యాంక్ ఖాతా దరఖాస్తులో అంచనా వేసినప్పటికీ వాఘ్ 206,000 పౌండ్ల టర్నోవర్ను క్లెయిమ్ చేసింది. తరువాత ఆమె 25,000 పౌండ్ల కంటే ఎక్కువ రుణ నిధులను వైట్ కోకోనట్ లిమిటెడ్కు బదిలీ చేసింది. దివాలా సేవ నిర్వహించిన ఇంటర్వ్యూలలో వాఘ్ మొదట్లో రుణ దరఖాస్తులలో ఒకదానికి మూడవ పక్షాన్ని నిందించడానికి ప్రయత్నించాడు, తన కంప్యూటర్ను పంచుకునే ఎవరైనా తనకు తెలియకుండానే దరఖాస్తు చేశారని పేర్కొన్నారు. అయితే ఆమె తరువాత దీనిని ఉపసంహరించుకుంది మరియు ఆమె ఒంటరిగా వ్యవహరించినట్లు అంగీకరించింది. వ్యక్తిగత క్రెడిట్ కార్డ్ రుణాలు మరియు రుణాలను చెల్లించడానికి నిధులను ఉపయోగించినట్లు వాఘ్ అంగీకరించింది, తన వ్యక్తిగత రుణాలను క్లియర్ చేయడం ద్వారా తన వ్యాపారాలకు సహాయం చేస్తానని భావించానని ఏజెన్సీ వెల్లడించింది. UK యొక్క నేర ఆదాయ చట్టం 2002 కింద మోసపూరితంగా పొందిన నిధులను తిరిగి పొందడానికి ప్రయత్నిస్తున్నట్లు దివాలా సేవ తెలిపింది.