381 കോടി രൂപയുടെ വ്യാജ വായ്പ തട്ടിപ്പുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് ഡൽഹിയിൽ സ്വർണ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാരൻ അറസ്റ്റിൽ

ന്യൂഡൽഹിഃ വ്യാജ രേഖകളും കൃത്രിമ സ്വർണ്ണാഭരണങ്ങളും ഉപയോഗിച്ച് 683 വ്യാജ സ്വർണ്ണ വായ്പ അക്കൌണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കാൻ മറ്റുള്ളവരുമായി ഗൂഢാലോചന നടത്തിയതിന് ബാങ്കിംഗ് ഇതര ധനകാര്യ കമ്പനിയുടെ ( എൻബിഎഫ്സി ) സ്വർണ്ണ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാരനെ അറസ്റ്റ് ചെയ്തതായി സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യ വിഭാഗത്തിലെ ( ഇഒഡബ്ല്യു ) ഉദ്യോഗസ്ഥൻ വെള്ളിയാഴ്ച അറിയിച്ചു. ഒരു സ്വകാര്യ കമ്പനിയിൽ സ്വർണ്ണ മൂല്യനിർണ്ണയക്കാരനായി ജോലി ചെയ്തിരുന്ന പ്രതി പങ്കജ് കുമാറിനെ തട്ടിപ്പിനെക്കുറിച്ചുള്ള അന്വേഷണത്തെ തുടർന്ന് ജൂലൈ 7ന് അറസ്റ്റ് ചെയ്തതായി അദ്ദേഹം പറഞ്ഞു. കമ്പനിയുടെ ആഭ്യന്തര ഓഡിറ്റിൽ സ്വർണ്ണ വായ്പാ പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ വലിയ തോതിലുള്ള ക്രമക്കേടുകൾ കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്നാണ് കേസ് പുറത്തുവന്നതെന്ന് ഇഒഡബ്ല്യു പറഞ്ഞു. " ഏകദേശം 14.11 ലക്ഷം രൂപ വിലമതിക്കുന്ന യഥാർത്ഥ പണയം വച്ച സ്വർണ്ണാഭരണങ്ങളുടെ ഒമ്പത് പാക്കറ്റുകൾ കാണാതായതായി ഓഡിറ്റിൽ കണ്ടെത്തി. 2022 നും 2025 നും ഇടയിൽ വ്യാജ കെവൈസി രേഖകളും വ്യാജ ഉപഭോക്തൃ ഐഡന്റിറ്റികളും കൃത്രിമ സ്വർണാഭരണങ്ങളും ഉപയോഗിച്ച് 683 വ്യാജ സ്വർണ്ണ വായ്പ അക്കൌണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിച്ചതായി ഓഡിറ്റിൽ വെളിപ്പെട്ടു. ഈ അക്കൌണ്ടുകളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഏകദേശം 3.81 കോടി രൂപയുടെ വായ്പകൾ വഞ്ചനാപരമായി വിതരണം ചെയ്തു ". 2025 ഓഗസ്റ്റിൽ ഇഒഡബ്ല്യു പോലീസ് സ്റ്റേഷനിൽ എഫ്ഐആർ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യുകയും കൂടുതൽ അന്വേഷണം ആരംഭിക്കുകയും ചെയ്തു. അന്വേഷണത്തിനിടയിൽ കമ്പനി ഉദ്യോഗസ്ഥരുടെയും മറ്റ് സാക്ഷികളുടെയും പ്രസ്താവനകൾ രേഖപ്പെടുത്തുന്നതിനുപുറമെ വായ്പ ഫയലുകൾ, മൂല്യനിർണ്ണയ റിപ്പോർട്ടുകൾ, കെവൈസി രേഖകൾ, ഓഡിറ്റ് രേഖകൾ, ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകൾ, മറ്റ് സാമ്പത്തിക രേഖകൾ എന്നിവ പോലീസ് പരിശോധിച്ചു. മറ്റ് പ്രതികളുമായി ഗൂഢാലോചന നടത്തിയ കുമാർ വ്യാജ അല്ലെങ്കിൽ കൃത്രിമ സ്വർണ്ണാഭരണങ്ങൾ വ്യാജ വായ്പകൾ അനുവദിക്കുന്നതിന് യഥാർത്ഥമാണെന്ന് സാക്ഷ്യപ്പെടുത്തുകയും വ്യാജ തിരിച്ചറിയൽ രേഖകളും വ്യാജ വായ്പക്കാരന്റെ അക്കൌണ്ടുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നതിനായി കെട്ടിച്ചമച്ച വായ്പ രേഖകളും ഉണ്ടാക്കുകയും ചെയ്തതായി പോലീസ് പറഞ്ഞു. ആഭ്യന്തര ഓഡിറ്റുകളിൽ കണ്ടെത്തുന്നത് ഒഴിവാക്കാൻ പ്രതിയും കൂട്ടാളികളും വ്യാജ വായ്പാ അക്കൌണ്ടുകളിൽ പലിശ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് തുടരുകയും കമ്പനിയുടെ വായ്പാ മാനേജ്മെന്റ് സംവിധാനത്തിൽ തെറ്റായ എൻട്രികൾ നടത്തുകയും ചെയ്തു. ഡൽഹി സർവകലാശാലയിൽ നിന്ന് ബിരുദം നേടിയ കുമാർ 2014 മുതൽ കമ്പനിയുമായി ചേർന്ന് പണയം വച്ച സ്വർണ്ണാഭരണങ്ങൾ വിലയിരുത്തുന്നതിനും ഉപഭോക്തൃ രേഖകൾ പരിശോധിക്കുന്നതിനും സ്വർണ്ണ വായ്പ അപേക്ഷകൾ പ്രോസസ്സ് ചെയ്യുന്നതിനും ഉത്തരവാദിയായിരുന്നു. ചോദ്യം ചെയ്യലിൽ വഞ്ചന നടപ്പാക്കുന്നതിൽ സ്വീകരിച്ച നടപടിക്രമങ്ങൾ അദ്ദേഹം വെളിപ്പെടുത്തി. വ്യാജ സ്വർണ്ണാഭരണങ്ങളുടെ ഉറവിടം കണ്ടെത്താനുള്ള ശ്രമങ്ങൾ തുടരുകയാണെന്നും കുറ്റകൃത്യത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം കണ്ടെത്തുന്നതായും കാണാതായ വസ്തു വീണ്ടെടുക്കുന്നതായും ഗൂഢാലോചനയിൽ മറ്റ് വ്യക്തികളുടെ പങ്കാളിത്തം കണ്ടെത്തുന്നതായും പോലീസ് പറഞ്ഞു. കൂടുതൽ അന്വേഷണം പുരോഗമിക്കുകയാണ്. പി. ടി. ഐ. ബി. എം. കെ. എസ്. ഐ.