ವಂಚನೆ ಸಂತ್ರಸ್ತರಿಗೆ ತನಿಖೆಯನ್ನು ವೇಗಗೊಳಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು ಇ. ಡಿ. ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ - ನೆರವಿನ ಆಧುನಿಕ ವಿಧಿವಿಜ್ಞಾನ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ

ನವದೆಹಲಿ, ಜುಲೈ 9 ( ಪಿಟಿಐ ) ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು ಪೊಂಜಿ ಹಗರಣಗಳಂತಹ ಬಹು - ಕೋಟಿ ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಅವರು ಕಳೆದುಕೊಂಡ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮರುಸ್ಥಾಪಿಸಬೇಕಾದ ಲಕ್ಷಾಂತರ ಹೆಸರುಗಳ ನಡುವೆ ಸರಿಯಾದ ಹಕ್ಕುದಾರರನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ - ನೆರವಿನ ವಿಶ್ಲೇಷಣಾತ್ಮಕ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತಿದೆ. ಫೆಡರಲ್ ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಮತ್ತು ಸಂಕೀರ್ಣ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಭೇದಿಸಲು ಆಧುನಿಕ ವಿಧಿವಿಜ್ಞಾನ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ದತ್ತಾಂಶ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಸಹ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ. ತ್ವರಿತ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ, ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 100 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಿದ ನಂತರ ಭಾರತದಿಂದ ಪಲಾಯನ ಮಾಡಿದ ದೇಶಭ್ರಷ್ಟ ಆರ್ಥಿಕ ಅಪರಾಧಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ನ್ಯಾಯಾಲಯಗಳ ಮುಂದೆ ಚಾರ್ಜ್ಶೀಟ್ಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ. ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಸುಧಾರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕುಂದುಕೊರತೆಗಳ ಇಲಾಖೆಯು ಹೊರತಂದ ಇತ್ತೀಚಿನ'ಇ - ಆಡಳಿತ ಉಪಕ್ರಮಗಳ ಸಂಕಲನ'ದಲ್ಲಿ ಇ. ಡಿ. ತನ್ನ ತನಿಖಾ ಕಾರ್ಯದಲ್ಲಿ ಈ ಹೊಸ ಪ್ರಗತಿಗಳನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದೆ. ' ವಿಕಾಸ್ ಭಾರತ್ @2047 ಎಐ - ಎನೇಬಲ್ಡ್ ಡೇಟಾ ಡ್ರಿವೆನ್ ಅಂಡ್ ಸೆಕ್ಯೂರ್ ಡಿಜಿಟಲ್ ಗವರ್ನೆನ್ಸ್'ಎಂಬ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯ 141 ಪುಟಗಳ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಪಿ. ಟಿ. ಐ. ಪಡೆದುಕೊಂಡಿದೆ. ಪೊಂಜಿ ಹಗರಣಗಳ ಬಹು - ಮಟ್ಟದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಯೋಜನೆಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ವಂಚನೆಗಳ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಮನೆಗಳ ನಿರೀಕ್ಷೆಯಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಗಳಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಲಕ್ಷಾಂತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ, ಆದರೆ ವಂಚಕರಿಂದ ವಂಚಿತರಾಗುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಇಡಿ ಉಪ ನಿರ್ದೇಶಕ ಮನೋಜ್ ಮಿತ್ತಲ್ ಸಂಕಲನಕ್ಕೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ಸಲ್ಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಆಗಾಗ್ಗೆ ಅಂತಹ ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಲಿಪಶುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆ ತುಂಬಾ ದೊಡ್ಡದಾಗಿದ್ದು, ನಿಜವಾದ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. ಭಾರತದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಹಣಕಾಸು ವಂಚನೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ ಪಶ್ಚಿಮ ಬಂಗಾಳದ ರೋಸ್ ವ್ಯಾಲಿ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಅವರು, ಇಲ್ಲಿಯವರೆಗೆ ಕನಿಷ್ಠ 31 ಲಕ್ಷ ಹಕ್ಕುದಾರರನ್ನು ದಾಖಲಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇ. ಡಿ. ತನ್ನ ಮರುಪಾವತಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯ ಭಾಗವಾಗಿ 2025ರಲ್ಲಿ ರೋಸ್ ವ್ಯಾಲಿ ಪ್ರಕರಣದ ಆಸ್ತಿ ವಿಲೇವಾರಿ ಸಮಿತಿಗೆ ( ಎ. ಡಿ. ಸಿ. ) 517.54 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಬೇಡಿಕೆಯ ಕರಡನ್ನು ಹಸ್ತಾಂತರಿಸಿತು ( ಹರಾಜನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಲು ಮತ್ತು ಅಂತಹ ವಂಚನೆಗಳಿಗೆ ಬಲಿಯಾದವರಿಗೆ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಪುನಃಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವಿರೋಧಿ ಕಾಯ್ದೆಯಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಒಂದು ನಿಬಂಧನೆ ). ". ಇಡಿ ಮತ್ತು ಎಡಿಸಿ ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ ಆಧಾರಿತ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದ ಮೂಲಕ ಹಕ್ಕುಗಳ ಯಾಂತ್ರೀಕೃತಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ವಿತರಣಾ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿವೆ. " " ಎಡಿಸಿ ಮರುಪಾವತಿ ಪೋರ್ಟಲ್ ಅನ್ನು ನವೀಕರಿಸಲು ಸರ್ಕಾರಿ ಕಂಪನಿಯಾದ ಸ್ಟಾಕ್ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನೊಂದಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದವನ್ನು ಮಾಡಿಕೊಂಡಿದೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಕೆವೈಸಿ ಹೊರತೆಗೆಯುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಕ್ಲೈಮ್ಗಳ ಬಹು ಹಂತದ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯನ್ನು ಕಾಲಮಿತಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ನಡೆಸಬಹುದು " " ಎಂದು ಅಧಿಕಾರಿ ಹೇಳಿದರು ". ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಸೆಳೆಯುವ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿಸುವ ಇತರ ಕಾರ್ಯಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ಆಧಾರ ಸಂಖ್ಯೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಕಡಿತಗೊಳಿಸುವ ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯ ಯಂತ್ರವನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಮಾನ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳ ವೈಯಕ್ತಿಕವಾಗಿ ಗುರುತಿಸಬಹುದಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊರತೆಗೆಯುವ ಮೂಲಕ ನೈಜ ಬಲಿಪಶುಗಳಿಗೆ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಪುನಃಸ್ಥಾಪಿಸಲು ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆಯು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಮಿತ್ತಲ್ ಹೇಳಿದರು. ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯ ಕೇಡರ್ನ ಭಾರತೀಯ ಕಂದಾಯ ಸೇವೆಯ ( ಐಆರ್ಎಸ್ ) ಅಧಿಕಾರಿಯು, ಈ ಕೃತಕ ಬುದ್ಧಿಮತ್ತೆ - ನೆರವಿನ ಉತ್ಪಾದನೆಯು ಮರುಪಾವತಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ವೇಗಗೊಳಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ಮಾನವ ದೋಷದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಹ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಕರಣಗಳಿಗೆ ಗಮನವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಿದ ಅಧಿಕಾರಿ, ಈ ತನಿಖೆಗಳು " ಅತ್ಯಂತ ಸಂಕೀರ್ಣವಾಗಿವೆ " ಎಂದು ಹೇಳಿದರು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಲೇಯರ್ಡ್ ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳ ನಾಮನಿರ್ದೇಶಿತ ನಿರ್ದೇಶಕರು - ಬಿನಾಮಿ ಆಸ್ತಿ ಸರಪಳಿಗಳು - ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ವ್ಯಾಲೆಟ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಾವಿರಾರು ಹೇಸರಗತ್ತೆ ಖಾತೆಗಳ ಬಳಕೆ - ಕಡಲಾಚೆಯ ಘಟಕಗಳು ಮತ್ತು ಪರಸ್ಪರ ಲಿಂಕ್ ಮಾಡಲಾದ ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಈ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಕ್ರಿಪ್ಟೊ - ಸೈಬರ್ ವಂಚನೆಗಳು, ಆನ್ಲೈನ್ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳು ಮತ್ತು ಡಿಜಿಟಲ್ ಬಂಧನ ಹಗರಣಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ - ಚಾಲಿತ ಮತ್ತು ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಪ್ರಕಾರಗಳಲ್ಲಿ ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಏರಿಕೆಯನ್ನು ಕಂಡಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. " ಅಂತಹ ಜಾಲಗಳ ಹಸ್ತಚಾಲಿತ ತನಿಖೆಗೆ ಅಪಾರ ಪ್ರಮಾಣದ ಮಾನವಶಕ್ತಿಯ ಅಗತ್ಯವಿತ್ತು ಮತ್ತು ಇದು ಮಾನವ ದೋಷ ಮತ್ತು ವಿಳಂಬಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿ ಇ. ಡಿ. ಆಧುನಿಕ ವಿಧಿವಿಜ್ಞಾನ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಮತ್ತು ದತ್ತಾಂಶ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಸದುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ಪೂರ್ವಭಾವಿ ವಿಧಾನವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ, ಇದು ಅದರ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಶ್ರೇಣಿಯ ತನಿಖೆಗಳ ನಿಖರತೆ ಮತ್ತು ವೇಗವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ " ಎಂದು ಅಧಿಕಾರಿ ಬರೆದಿದ್ದಾರೆ. ಹೊಸ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದೊಂದಿಗೆ ಏಜೆನ್ಸಿಯು ಯಶಸ್ಸನ್ನು ಕಂಡುಕೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರುಃ ಪುರಾವೆಗಳ ಕೊರತೆ ಅಥವಾ ಭೌತಿಕ ಹುಡುಕಾಟಗಳ ಮೇಲಿನ ಅವಲಂಬನೆಯಿಂದಾಗಿ ಈ ಹಿಂದೆ ತನಿಖೆಗಳು ಸ್ಥಗಿತಗೊಂಡಿದ್ದವು. ಈಗ ಇಡಿ ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಬಹು ದತ್ತಸಂಚಯಗಳಿಂದ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರವನ್ನು ತ್ರಿಕೋನಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ - ಬ್ಲಾಕ್ಚೈನ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯ ಮೂಲಕ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯ ಹರಿವನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ನೈಜ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸುತ್ತಾರೆ. " ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ತ್ವರಿತ ತನಿಖೆಗಳು - ಬಲವಾದ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ದೂರುಗಳು ಮತ್ತು ತನಿಖೆಯಿಂದ ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಸಾಗುವ ವಿಷಯಗಳ ಪೈಪ್ಲೈನ್ ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿದೆ " ಎಂದು ಮಿತ್ತಲ್ ಹೇಳಿದರು. 2025 - 26ರ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆಯಡಿ ( ಪಿ. ಎಂ. ಎಲ್. ಎ. ) 81,422.63 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳುವ ಮೂಲಕ ಅವರು ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ - ಅನುದಾನಿತ ತನಿಖೆಗಳ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತಗೊಳಿಸಿದರು. ಇದು ಕಾಯ್ದೆಯ ಮೊದಲ ದಶಕದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು 15 ಪಟ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಪಿ. ಎಮ್. ಎಲ್. ಏ. ಅನ್ನು 2005ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ತರಲಾಯಿತು.