दिल्ली में 381 करोड़ रुपये के जाली ऋण धोखाधड़ी के आरोप में स्वर्ण मूल्यांकनकर्ता गिरफ्तार

आर्थिक अपराध शाखा ( ईओडब्ल्यूडब्ल्यू ) के एक अधिकारी ने शुक्रवार को कहा कि एक गैर - बैंकिंग वित्तीय कंपनी ( एनबीएफसी ) के एक स्वर्ण मूल्यांकनकर्ता को जाली दस्तावेजों और कृत्रिम सोने के आभूषणों का उपयोग करके धोखाधड़ी से 381 करोड़ रुपये से अधिक का ऋण प्राप्त करने के लिए 683 नकली स्वर्ण ऋण खाते बनाने की साजिश रचने के आरोप में गिरफ्तार किया गया है । उन्होंने कहा कि आरोपी पंकज कुमार एक निजी कंपनी में स्वर्ण मूल्यांकनकर्ता के रूप में काम कर रहा था और कथित धोखाधड़ी की जांच के बाद 7 जुलाई को उसे गिरफ्तार किया गया था । ई. ओ. डब्ल्यू. के अनुसार यह मामला तब सामने आया जब कंपनी के आंतरिक ऑडिट में उसके स्वर्ण ऋण पोर्टफोलियो में बड़े पैमाने पर अनियमितताओं का पता चला । " लेखापरीक्षा में पाया गया कि लगभग 14.11 लाख रुपये के मूल गिरवी रखे गए सोने के आभूषणों के नौ पैकेट गायब थे । लेखापरीक्षा से आगे पता चला कि 2022 और 2025 के बीच जाली केवाईसी दस्तावेजों का उपयोग करके 683 नकली सोने के ऋण खाते बनाए गए थे - नकली ग्राहक पहचान और कृत्रिम सोने के आभूषण । इन खातों के आधार पर लगभग 3.81 करोड़ रुपये के ऋण धोखाधड़ी से वितरित किए गए थे । अगस्त 2025 में ईओडब्ल्यू पुलिस स्टेशन में एक प्राथमिकी दर्ज की गई थी और आगे की जांच शुरू की गई थी । जाँच के दौरान पुलिस ने कंपनी के अधिकारियों और अन्य गवाहों के बयान दर्ज करने के अलावा ऋण फाइलों - मूल्यांकन रिपोर्टों - के. वाई. सी. दस्तावेजों - लेखा परीक्षा रिकॉर्डों - बैंक विवरणों और अन्य वित्तीय रिकॉर्डों की जांच की । पुलिस ने कहा कि कुमार ने अन्य अभियुक्तों के साथ साजिश रचते हुए धोखाधड़ी वाले ऋणों को मंजूरी देने के लिए नकली या कृत्रिम सोने के गहने को असली प्रमाणित किया, जाली पहचान दस्तावेज और कथित रूप से नकली उधारकर्ता खाते बनाने के लिए मनगढ़ंत ऋण रिकॉर्ड बनाए । बयान में कहा गया है, " आंतरिक लेखा परीक्षा के दौरान पता चलने से बचने के लिए आरोपी और उसके सहयोगियों ने कथित तौर पर नकली ऋण खातों में ब्याज जमा करना जारी रखा और उन्हें नियमित और सक्रिय के रूप में पेश करने के लिए कंपनी की ऋण प्रबंधन प्रणाली में गलत प्रविष्टियां कीं । दिल्ली विश्वविद्यालय के स्नातक कुमार 2014 से कंपनी के साथ काम कर रहे थे और गिरवी रखे गए सोने के आभूषणों के मूल्यांकन के लिए जिम्मेदार थे - ग्राहक दस्तावेजों का सत्यापन करना और स्वर्ण ऋण आवेदनों को संसाधित करना । पूछताछ के दौरान उसने धोखाधड़ी को अंजाम देने में अपनाई गई कार्यप्रणाली का खुलासा किया । पुलिस ने कहा कि नकली सोने के आभूषणों के स्रोत की पहचान करने के प्रयास किए जा रहे हैं - अपराध की आय का पता लगाना - लापता संपत्ति को बरामद करना और साजिश में अन्य व्यक्तियों की संलिप्तता का पता लगाना । आगे की जांच जारी है ।