যুক্তরাজ্যে কোভিড ব্যবসায়িক ঋণ জালিয়াতির দায়ে ভারতীয় বংশোদ্ভূত মহিলার 2 বছরের কারাদণ্ড

লন্ডন 18 জুলাই ( পিটিআই ) একজন ভারতীয় বংশোদ্ভূত মহিলা যিনি কোভিড মহামারীর শীর্ষে ব্যবসায় সহায়তা করার জন্য রাজ্য কর্তৃক অবৈধভাবে পাঁচটি ঋণ পাওয়ার জন্য জালিয়াতির জন্য দোষী সাব্যস্ত হয়েছেন, যুক্তরাজ্যের একটি আদালত তাকে দুই বছরেরও বেশি কারাদণ্ড দিয়েছে । রূপালি ওয়াঘ তার ব্যবসার টার্নওভার বাড়িয়ে 2020 সালের মে থেকে সেপ্টেম্বরের মধ্যে তার চারটি কোম্পানির জন্য বাউন্স ব্যাক লোনে মোট 2,16,250 পাউন্ডের জন্য আবেদন করেছিলেন । তিনি কিছু তহবিল স্টক এবং শেয়ার কিনতে এবং শর্তাবলীর সুস্পষ্ট লঙ্ঘন করে ব্যক্তিগত অর্থ প্রদানের জন্য ব্যবহার করেছিলেন । শুক্রবার ওয়েলসে তাকে দুই বছর তিন মাসের কারাদণ্ড দেওয়া হয়েছিল । রুপালি ওয়াঘ নিয়মতান্ত্রিকভাবে প্রকৃত ব্যবসাগুলিকে মহামারী থেকে বাঁচতে সহায়তা করার জন্য পরিকল্পিত একটি প্রকল্পকে লক্ষ্যবস্তু করেছিলেন ডেভিড স্ন্যাসডেল বলেছেন ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস ইউকে - র প্রধান তদন্তকারী । তিনি তাঁর টার্নওভার সম্পর্কে মিথ্যা বলেছিলেন যে তিনি একই ব্যবসার জন্য ডুপ্লিকেট ঋণ পেয়েছিলেন এবং ব্যক্তিগত ঋণ পরিশোধ করতে এবং স্টক ও শেয়ার কিনতে তহবিল ব্যবহার করেছিলেন । যখন প্রমাণের মুখোমুখি হন তখন ওয়াঘ প্রথমে অন্য কাউকে দোষ দেওয়ার চেষ্টা করেছিলেন স্বীকার করার আগে যে তিনি একা কাজ করেছেন । এগুলি গুরুতর অপরাধ এবং ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস ওয়াঘের মতো কোভিড প্রতারকদের বিচারের আওতায় আনতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, যতই সময় লাগুক না কেন । ওয়েলস ভিত্তিক এই ব্যবসায়ী মহিলা গত বছরের নভেম্বরে কার্ডিফ ক্রাউন কোর্টে হাজির হওয়ার সময় জালিয়াতির পাঁচটি অভিযোগে দোষী সাব্যস্ত হন এবং শুক্রবার মেরথির টাইডফিল ক্রাউন কোর্টে তাকে সাজা দেওয়া হয় । ইনসল্ভেন্সি সার্ভিসের মতে, আর্থিক ভুল কাজ মোকাবেলা করা একটি সরকারী সংস্থা ওয়াঘের প্রথম প্রতারণামূলক আবেদন আসে 2020 সালের মে মাসে যখন তিনি ওয়ান টু ফোর অ্যাকাউন্টিং লিমিটেডের জন্য 16,250 পাউন্ড বাউন্স ব্যাক লোনের জন্য আবেদন করেছিলেন যা তিনি জুন 2018 সালে একটি হিসাবরক্ষণ পরিষেবা সংস্থা স্থাপন করেছিলেন । তিনি ঘোষণা করেন যে কোম্পানির টার্নওভার 65,000 পাউন্ড এবং তিনি বলেন যে এই তহবিল সম্পূর্ণরূপে ব্যবসায়িক উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা হবে । প্রকৃতপক্ষে আগের ক্যালেন্ডার বছরে কোম্পানির টার্নওভার ছিল মাত্র 39,000 পাউন্ড । তহবিল পাওয়ার কয়েক সপ্তাহের মধ্যে ওয়াঘ তার ব্যক্তিগত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করেন এবং এর বেশিরভাগ অংশ ঋণ পরিশোধে এবং স্টক ও শেয়ার কিনতে ব্যয় করেন । 2020 সালের জুন মাসে ওয়াগ তালেনসেতু ইউকে লিমিটেডের জন্য এই প্রকল্পের অধীনে অনুমোদিত সর্বোচ্চ 50,000 পাউন্ড ঋণের জন্য আবেদন করেছিলেন এবং দাবি করেছিলেন যে ব্যবসার টার্নওভার ছিল 218,000 পাউন্ড । যাইহোক, গত বছরের জন্য কোম্পানির দায়ের করা সুপ্ত অ্যাকাউন্টগুলি দেখায় যে এটি লেনদেন করছিল না । তহবিল পাওয়ার কয়েক দিনের মধ্যেই ওয়াঘ পুরো 50,000 পাউন্ড তার ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করেন এবং ব্যক্তিগত অর্থ এবং স্টক ও শেয়ারে ব্যয় করেন । তিনি ভারতের একটি অ্যাকাউন্টে 25,000 পাউন্ডেরও বেশি স্থানান্তর করেন বলে ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস দাবি করে । এরপর বলা হয় যে, তিনি 2020 সালের জুলাই মাসে তালেনসেতু ইউকে লিমিটেডের জন্য দ্বিতীয় 50,000 পাউন্ড বাউন্স ব্যাক লোনের জন্য আবেদন করেছিলেন এবং 225,000 পাউন্ড টার্নওভার দাবি করেছিলেন এবং মিথ্যা ঘোষণা করেছিলেন যে এটি শুধুমাত্র কোম্পানির এই ধরনের ঋণের আবেদন ছিল । আগস্ট মাসে তহবিল পাওয়ার পর ওয়াঘ আবার তার ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে প্রায় পুরো অর্থ স্থানান্তর করেন এবং এটি স্টক ও শেয়ারে ব্যয় করেন এবং ব্যক্তিগত অর্থ প্রদান করেন । ওয়াঘ 2020 সালের আগস্টে হোয়াইট নারকেল লিমিটেডের জন্য 50,000 পাউন্ডের চতুর্থ প্রতারণামূলক আবেদন করেছিলেন যা কার্ডিফে একটি ভারতীয় রাস্তার খাবারের আউটলেট হিসাবে ব্যবসা করেছিল । ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস জানিয়েছে । তিনি আবার তার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের আবেদনে প্রদত্ত 72,000 পাউন্ডের অনুমানের বিরোধিতা করে 252,000 পাউন্ডের টার্নওভার দাবি করেছিলেন । ওয়াগ মিথ্যা ঘোষণা করেছিলেন যে তিন মাস আগে একই ব্যবসার জন্য ইতিমধ্যে ব্যাঙ্ক থেকে 18,000 পাউন্ড সুরক্ষিত করা সত্ত্বেও এটি কোম্পানির একমাত্র বাউন্স ব্যাক লোন অ্যাপ্লিকেশন । 2020 সালের সেপ্টেম্বর থেকে ব্যবসায়ী মহিলার চূড়ান্ত প্রতারণামূলক আবেদন ছিল ইন্ডিয়ান ক্যান্টিন লিমিটেডের জন্য 50,000 পাউন্ড ঋণের জন্য, যা সেই বছরের জানুয়ারিতে সদ্য অন্তর্ভুক্ত একটি স্ট্রিট ফুড ব্যবসা । ওয়াঘ তার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের আবেদনে অনুমান করা সত্ত্বেও 206,000 পাউন্ডের টার্নওভার দাবি করেছিলেন যে আগামী বছরের জন্য কোম্পানির টার্নওভর মাত্র 82,000 পাউন্ড হবে । পরে তিনি ঋণ তহবিলের 25,000 পাউন্ডের বেশি হোয়াইট নারকেল লিমিটেডে স্থানান্তর করেছিলেন । ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস দ্বারা পরিচালিত সাক্ষাॎকারের সময় ওয়াঘ প্রাথমিকভাবে একটি ঋণ আবেদনের জন্য তৃতীয় পক্ষকে দোষারোপ করার চেষ্টা করেছিলেন যে তার কম্পিউটার ভাগ করে নেওয়া কেউ তার অজান্তেই আবেদনটি করেছে । তবে পরে তিনি এটি প্রত্যাহার করে নেন এবং স্বীকার করেন যে তিনি একা কাজ করেছেন । ওয়াগ ব্যক্তিগত ক্রেডিট কার্ডের ঋণ এবং ঋণ পরিশোধের জন্য তহবিল ব্যবহার করার কথা স্বীকার করে বলেন যে তিনি ভেবেছিলেন যে তার ব্যক্তিগত ঋণ পরিশোধ করার মাধ্যমে তিনি তার ব্যবসাকে সাহায্য করবেন । ইনসল্ভেন্সি সার্ভিস বলেছে যে তারা এখন যুক্তরাজ্যের অপরাধের আয় আইন 2002 - এর অধীনে জালিয়াতি করে প্রাপ্ত তহবিল পুনরুদ্ধার করতে চাইছে ।